6 Common Crypto Scams, and How Investors Can Protect Their Coins

redactionele onafhankelijkheidWe willen u helpen weloverwogen beslissingen te nemen. Sommige links op deze pagina — duidelijk gemarkeerd — kunnen u naar een partnerwebsite leiden en kunnen ertoe leiden dat we een verwijzingscommissie verdienen. Voor meer informatie, zie Hoe we geld verdienen.

Cryptocurrency-criminaliteit had een recordjaar in 2021, met een nieuw rapport waarin werd vastgesteld dat oplichters vorig jaar voor $ 14 miljard aan crypto hebben gestolen.

Dat is bijna het dubbele van de $ 7,8 miljard die oplichters in 2020 hebben verdiend, volgens blockchain-gegevensbedrijf Chainalysis’ “2022 cryptocriminaliteitsrapport,” bevindingen waaruit donderdag 6 januari werden vrijgegeven.

Met een toename van de belangstelling voor cryptocurrency in het afgelopen jaar, is het geen wonder dat oplichters op olympisch niveau kennis hebben genomen van nieuwe mogelijkheden voor illegale activiteiten, zegt William E. Quigley, een prominente investeerder en mede-oprichter van de WAX-blockchain. Het hightech karakter van crypto zal geavanceerde oplichters blijven aantrekken, zei Quigley tijdens een paneldiscussie georganiseerd door blockchain-firma Light Node-media vorige maand.

Overweeg een recente “Squid Game” oplichting waarin investeerders beweren dat een nieuw SQUID-cryptocurrency-token en het bijbehorende meeslepende online spel eigenlijk gewoon een uitgebreide zwendel waren. Beleggers beweren dat de ontwikkelaars verdwenen nadat de valuta omhoogschoot in prijs en schijnbaar met meer dan $ 3 miljoen werd uitbetaald.

Voordat u in crypto investeert

Experts zeggen dat het slim is om je crypto-investeringen onder de 5% van je totale portefeuille te houden. Crypto-prijzen fluctueren met de dag enorm, en experts zeggen ook dat het slim zou zijn om niet meer te investeren dan je zou kunnen verliezen als de markt helemaal zou wegvallen. Crypto-investeringen mogen ook nooit andere financiële prioriteiten in de weg staan, zoals sparen voor noodgevallen, aflossen van hoogrentende schulden en sparen voor pensioen met behulp van meer conventionele investeringsstrategieën.

Of je het nu leuk vindt of niet, crypto-investeerders stellen zich open voor dit nieuwe en evoluerende risico van fraude en oplichting. Als u crypto in uw beleggingsportefeuille heeft opgenomen of in de toekomst geïnteresseerd bent om in Bitcoin of Ethereum te investeren, zijn hier enkele veelvoorkomende oplichtingspraktijken en waarschuwingssignalen om op te letten.

Wat zijn enkele veelvoorkomende oplichting met cryptovaluta?

In de VS verloren bijna 7.000 mensen tussen oktober 2020 en maart 2021 meer dan $ 80 miljoen aan crypto-zwendel, volgens de Federale Handelscommissie (FTC), gebaseerd op zwendelrapporten die in de VS zijn ingediend. Dat is een enorme sprong ten opzichte van de 570 cryptocurrency-investeringszwendel en $ 7,5 miljoen aan verliezen in dezelfde maanden net het jaar ervoor. Nu cryptocurrency-zwendel in opkomst is, zijn hier enkele patronen om op te letten:

Alleen cryptobetalingen eisen

Als een schijnbaar geloofwaardige persoon of winkelketen beweert dat ze geen andere valuta dan Bitcoin of Ethereum kunnen accepteren, is het waarschijnlijk oplichterij. Bitcoin en andere altcoins zijn een snelgroeiende activaklasse, dus experts zeggen dat geloofwaardige instellingen crypto niet zullen accepteren en ook geen Amerikaanse dollars zullen accepteren via normale middelen zoals overboekingen, cheques, creditcard- en debetkaartbetalingen en contant geld.

Over het algemeen kan iedereen die van u eist dat u ze in Bitcoin betaalt, proberen het op te potten en te profiteren van de torenhoge waarde ervan. En in tegenstelling tot banken, heeft blockchain geen gemeenschappelijke know-your-customer (KYC) -protocollen. Dat betekent dat mensen portemonnees kunnen openen zonder een geldig legitimatiebewijs, een burgerservicenummer of een adres en contactgegevens te hoeven tonen. Hoewel blockchain openbaar is en permanente, open-access records creëert, kunnen mensen min of meer anoniem transacties uitvoeren op blockchain – waardoor het gemakkelijk is om u te misleiden, uw geld te nemen en weg te rennen.

Anonieme of valse identiteiten

Het ontbreken van KYC-protocollen op blockchain is een groot vraagteken voor het wijdverbreide gebruik ervan, zegt Jonathan Padillavoormalig hoofd van de blockchain-strategie van PayPal en CEO en mede-oprichter bij Snickerdoodle Labseen in Californië gevestigd blockchain-gegevensbeveiligingsbedrijf dat blockchain wil gebruiken om consumenten eigendom te geven van hun cookies en browsegegevens.

“Met een gedecentraliseerd platform zijn er echt geen waarborgen om te zeggen wie een goede acteur is en wie een slechte”, legt Padilla uit. “Het is eigenlijk gewoon koper, pas op.”

Veelbelovend is dat blockchain een nieuwe vorm van transparantie kan bieden: aangezien gegevens niet kunnen worden gewijzigd of verwijderd op blockchain, zijn alle transacties openbaar. Wanneer Colonial Pipeline betaalde anonieme hackers 63,7 Bitcoin (ter waarde van bijna $ 2,3 miljoen) in juni waren onderzoekers van het Amerikaanse ministerie van Justitie in staat om de transacties op blockchain te volgen en het losgeld in beslag te nemen.

“[The hackers] gebruikte een gehoste portemonnee om de Bitcoin te verplaatsen, wat betekent: [law enforcement] vond ze in ongeveer vijf dagen”, zegt Padilla. “Er is transparantie ingebouwd [to blockchain]en nu met de tools [coders are developing]kun je geavanceerde software gebruiken om een ​​on-chain-analyse te doen en te volgen waar deze dingen naartoe gaan.”

Het zal echter een kwestie van tijd zijn voordat wetshandhavingsinstanties op elk gemeentelijk niveau voldoende vertrouwd raken met nieuwe tools om kleinschalige blockchain-zwendel effectief te onderzoeken. Er is momenteel nog steeds een mogelijkheid dat crypto-tokens, NFT’s en andere digitale blockchain-activa door kwaadwillenden kunnen worden gebruikt om geld wit te wassen op zowel kleine als grote schaal.

“Dat is een zeer reële zorg”, zegt Padilla. “Je zou bijvoorbeeld geld uit Colombia kunnen halen, een NFT gaan kopen met wat voorheen kartelgeld was, en het zou in een NFT kunnen worden gewassen.”

Het op grote schaal witwassen van geld komt niet veel voor, zegt Padilla, maar de tools en het nalevingskader moeten snel worden ingehaald.

“De technologie komt net waar het moet zijn… om te kunnen volgen waar dat geld vandaan komt en waar het naartoe gaat”, zegt Padilla. “Maar het is er het afgelopen half jaar niet geweest”, sinds crypto en NFT’s in populariteit zijn geëxplodeerd.

Vasthouden aan beginnersvriendelijke crypto-uitwisselingen zoals Coinbase en Gemini is een manier om risico’s te vermijden die gepaard gaan met kleinere, niche-uitwisselingen, zeggen experts. Het is ook een goed idee voor beginnende crypto-investeerders om vast te houden aan de twee meest populaire cryptocurrencies – Bitcoin en Ethereum – die een langere staat van dienst hebben in waardestijging dan andere nieuwe altcoins.

Digitale verzamelobjecten en games

Zoals we zagen met de “Squid Game”-zwendel, hebben geavanceerde codeurs nu de mogelijkheid om nieuwe games en hele denkbeeldige werelden op blockchain te creëren. En om het zo snel te doen als de volgende virale Netflix-show van start gaat.

Een gemakkelijke manier om opgewonden blockchain-nieuwelingen op te lichten, is door ze een soort nieuw geslagen munt of token voor een spel te laten kopen. Als genoeg mensen de prijs opdrijven door vraag en aanbod, geeft dit de oorspronkelijke oplichters de kans om al hun bezit te verkopen en te verdwijnen in een beweging die bekend staat als een ‘rug pull’.

In tegenstelling tot bankrekeningen voor federaal gereguleerde valuta, bestaat er niet zoiets als fraudebescherming of FDIC-verzekering op de blockchain. Wanneer uw geld wordt gestolen op blockchain, is de enige manier om het terug te krijgen, dat de ontvanger u rechtstreeks terugbetaalt. Op een gedecentraliseerde beurs is dat hoogst onwaarschijnlijk. En hoewel reguliere crypto-uitwisselingen betere fraudebeveiligingsmaatregelen hebben dan minder bekende beurzen, is er nog steeds geen garantie voor investeerders om gestolen crypto terug te krijgen.

Investeringsschema’s voor cryptovaluta

Er worden voortdurend nieuwe vormen van crypto geslagen en wanneer nieuwe munten de blockchain bereiken, staat dit bekend als een initiële muntaanbieding (ICO). Maar ICO’s zijn ook kansen voor oplichting. Een bedrijf of individu kan zeggen dat ze een once-in-a-lifetime kans hebben om te investeren in een nieuwe vorm van crypto met een gegarandeerd rendement van 1.000%. Ze kunnen je dan onder druk zetten om een ​​heleboel nieuwe munten in een digitale portemonnee te storten die op de een of andere manier is gecompromitteerd, of “pump and dump” door de munt op te kopen en te verkopen wanneer de prijs explodeert.

Romantiek oplichting

Dating-apps staan ​​bol van crypto-zwendel. Volgens de FTC, ongeveer 20% van het geld dat verloren gaat bij romantische oplichting van oktober 2020 tot en met maart 2021 werd verzonden in de vorm van cryptocurrency. Bij dit soort oplichting gaat het om langeafstands- of digitale relaties waarbij de ene partij de andere onder druk zet en overtuigt om geld te kopen of te geven voor een nieuwe cryptovaluta, wat eigenlijk gewoon een manier is om mensen hun geld af te troggelen.

Phishing

Dit soort zwendel is zo oud als het internet, maar met crypto zijn er enkele nieuwe implicaties. Net zoals een “normale” phishing-aanval zou werken, sturen kwaadwillenden e-mails om ontvangers te lokken om op links te klikken en hun persoonlijke gegevens in te voeren, inclusief sleutelinformatie over crypto-portemonnee. Maar in tegenstelling tot de meeste wachtwoorden en gebruikersnamen, krijgt u maar één privésleutel voor uw blockchain-portefeuilles. Dit maakt deel uit van het gedecentraliseerde ontwerp van blockchain, dat ervoor zorgt dat één entiteit uw informatie niet kan controleren, maar het vormt een probleem als u ooit uw sleutel moet wijzigen.

Hoe investeerders hun crypto kunnen beschermen

Zelfs de meest geavanceerde en enthousiaste cryptocurrency-experts begrijpen dat er op dit moment veel nieuwe en evoluerende risico’s zijn in de wereld van crypto. Sommigen hebben zelf oplichting doorstaan, zoals de blockchain-investeerder en ondernemer Ian Balinadie zei dat hij $ 2,5 miljoen was kwijtgeraakt nadat de sleutelinformatie van zijn privé-portemonnee was gecompromitteerd door iemand die zijn Evernote-account hackte.

Balina’s verhaal benadrukt de mogelijkheid van verlies en fraude bij het omgaan met zo’n nieuwe, volatiele activaklasse, zelfs voor succesvolle beleggers.

Financiële experts adviseren de meeste passieve beleggers om crypto-holdings tot minder dan 5% van hun portefeuilles te houden en nooit in crypto te investeren ten koste van sparen voor noodgevallen of het aflossen van hoogrentende schulden. Als u klaar bent om in crypto te gaan investeren, volgen hier enkele praktische tips om uw geld te beschermen:

Rode vlaggen voor cryptovaluta

Pas om te beginnen op voor enkele veelvoorkomende rode vlaggen die vergelijkbaar zijn met klassieke oplichting met geldbedrading en creditcardfraude:

Typografische fouten en duidelijke spelfouten in e-mails, op posts op sociale media en tijdens communicatie Beloften om uw geld te vermenigvuldigen Contractuele verplichtingen die ervoor zorgen dat u crypto vasthoudt zonder te kunnen verkopen Valse beïnvloeders of beweert een beroemdheid te zijn Psychologische manipulatie zoals chantage of afpersing Grote crypto-schema’s op sociale media Beloften van gratis geldVage details over waar uw geld naartoe gaat

Weet wanneer u een crypto-portemonnee moet gebruiken

Net als uw fysieke portemonnee, moet u uw digitale portemonnee beschermen tegen hackers. Oefen goede digitale beveiligingsgewoonten, vergelijkbaar met hoe u met grote sommen fysiek geld zou omgaan door ze op een veilige of FDIC-verzekerde spaarrekening te zetten.

Experts zeggen dat kleinschalige investeerders met een paar honderd dollar aan crypto waarschijnlijk goed zijn om het op een reguliere beurs zoals Coinbase te houden. Als u echter duizenden dollars aan crypto verzamelt, is het waarschijnlijk logischer om een ​​portemonnee op te nemen voor extra bewaring.

Er zijn twee soorten crypto-wallets, meestal beschreven als ‘hot wallets’ en ‘cold wallets’.

Hot wallets worden gehost of online opgeslagen. Ze zijn veilig, maar vatbaarder voor hacking dan koude opslag, dat is wanneer je crypto offline op een stuk hardware opslaat. Zie koude opslag als een soort kluis in USB-drive-formaat. Het is veiliger, maar als u uw wachtwoord vergeet of het apparaat verliest, kunt u voor altijd de toegang tot uw geld verliezen.

Crypto in hot wallets is niet FDIC-verzekerd zoals contant geld op de bank. U wilt er daarom zeker van zijn dat welk platform of welke portemonnee u uw crypto ook opslaat, robuuste beveiligingsmaatregelen heeft, waaronder:

Twee-factor-authenticatieEen deel van het bezit in de eigen koelcel bewarenPrivéverzekeringen in geval van diefstal of hacking (los van de FDIC-verzekering)

Houd uw portemonneesleutels bij

Je krijgt maar één unieke sleutel om toegang te krijgen tot je portemonnee, zegt Mac Gardner, een in Florida gevestigde gecertificeerde financiële planner en oprichter van FinLit Tech. Als u uw sleutel kwijtraakt of wordt gestolen, kan dit betekenen dat u de cryptovaluta helemaal kwijtraakt.

“Je moet veel controle hebben over het verkrijgen van toegang tot [your wallet key.] Het is niet iets waarbij je je gebruikersnaam en wachtwoord kunt vergeten als je het niet opschrijft”, zegt Gardner. “Elke code heeft een proces en een bepaald aantal karakters. Het is extreem gepersonaliseerd vanwege deze virtuele ruimte. Als dat niet zo was, zou iedereen daar naar binnen kunnen gaan en dan je spullen pakken, toch?”

Fraude melden

U moet fraude en andere verdachte activiteiten met betrekking tot cryptocurrency melden aan de volgende bureaus via deze links:

Vergeet ook niet om de fraude te melden aan de crypto-uitwisseling die u hebt gebruikt om de cryptotransactie te voltooien wanneer u vermoedt of bewijs heeft dat er slechte spelers in het spel zijn.

Related Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published.